Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a révélé que les Américains se sont départis de plus de 10 milliards de dollars l’année dernière en raison d’une fraude en ligne.
Les délinquants ont détourné 2,57 milliards de dollars de ce montant grâce à des programmes d’investissement en crypto-monnaie.
Les escroqueries cryptographiques se multiplient
Malgré une année principalement en baisse pour l’industrie de la crypto-monnaie, 2022 a été une année fructueuse pour les criminels. Ils a volé près de 2,6 milliards de dollars de consommateurs américains utilisant des programmes d’investissement liés à Bitcoin et à d’autres actifs numériques. En revanche, une telle fraude n’a rapporté “que” 907 millions de dollars en 2021.
“Les escroqueries aux investissements cryptographiques ont vu une augmentation sans précédent du nombre de victimes et de pertes en dollars pour ces investisseurs. De nombreuses victimes ont contracté d’énormes dettes pour couvrir les pertes de ces investissements frauduleux », indique le rapport du FBI.
L’agence a révélé que le groupe le plus ciblé sont les personnes âgées de 30 à 49 ans. Des études antérieures ont montré que ces personnes sont très actives dans la cryptographie, tandis que les investisseurs plus âgés n’ont pas encore adopté la classe d’actifs.
Le FBI a décrit les moyens les plus courants utilisés par les escrocs cryptographiques pour attaquer les victimes. Ils incitent souvent les gens à lier leurs portefeuilles à une fausse application d’extraction de liquidités et volent ainsi leurs fonds ou piratent leurs comptes de médias sociaux.
L’usurpation d’identité de célébrité est également une méthode populaire. des criminels diffusent une vidéo d’un plan d’investissement douteux et affichent le visage d’une célébrité pour donner l’impression que leur projet est légitime. Inutile de dire que les célébrités n’ont pas donné leur autorisation pour apparaître dans l’annonce, tandis que les victimes qui se joignent à l’arnaque perdent souvent leur argent.
De plus, les fraudeurs crypto se font parfois passer pour des professionnels de l’immobilier ou les employeurs d’une entreprise offrant des conseils en investissement. Cependant, au lieu de fournir des conseils précieux, ils essaient de voler le plus possible à leurs cibles.
Les escroqueries cryptographiques romantiques sont également devenues très populaires
Recherche de la Commission fédérale du commerce (FTC) a été révélé que de telles escroqueries ont touché des milliers d’Américains entre janvier 2021 et mars 2022, les privant de 185 millions de dollars.
Les trompeurs s’en prennent souvent aux célibataires en faisant semblant d’être amoureux d’eux. Après avoir gagné leur confiance, ils les pressent d’investir dans un mystérieux projet de crypto-monnaie, mentant que les bénéfices substantiels pourraient financer un éventuel mariage ou des vacances romantiques.
“Les victimes d’escroqueries amoureuses apprennent que le cœur n’est pas aussi intelligent que la manière dure. Leur recherche de l’amour les rend faciles pour les individus trompeurs à leur soutirer leur argent. Ils ont mis en place une arnaque élaborée qui fait fuir les victimes, et le temps que la victime se rende compte, ils seront plusieurs milliers de dollars plus pauvres », explique Bankless Times.
Ce type de fraude semble être assez courant au Royaume-Uni. Britannique, dont le nom n’a pas été dévoilé perdu 200 000 $ de Bitcoin l’année dernière après avoir discuté en ligne avec une femme nommée Jia. Ce dernier lui a conseillé d’affecter des actifs à une application douteuse, lui assurant que les revenus seraient importants. Peu de temps après, l’homme a vu son équilibre « dégagé » et la femme a cessé de le contacter.
Retraité britannique vivant dans le Nottinghamshire rompu Après avoir été victime d’une escroquerie similaire cette année pour 207 000 $. Elle est tombée amoureuse d’un homme se faisant passer pour un chirurgien de l’armée américaine qui lui a demandé de transférer de l’argent vers un certain portefeuille bitcoin. Sa banque et la police locale ont récupéré plus de la moitié de l’argent.